4 erros comuns de gestão financeira que podem matar sua empresa
Um bom controle das finanças da sua empresa é essencial, mas muitos empresários cometem falhas na gestão financeira. Saiba como evitar erros.
Os erros de gestão financeira não apenas dão prejuízo, como podem levar sua empresa à ruína.
Afinal, a falta de controle e organização do dinheiro afeta as estruturas do negócio, comprometendo sua capacidade de pagar as contas, negociar e investir no crescimento.
Não é à toa, essas falhas estão entre as principais causas de mortalidade das micro e pequenas empresas no Brasil.
Será que você está cometendo esses erros de gestão financeira sem saber?
Siga a leitura e evite colocar sua empresa em risco.
A gravidade dos erros de gestão financeira
Nada ameaça mais a sobrevivência das empresas do que os erros de gestão financeira, que atinge diretamente as fundações do negócio.
No caso, controlar suas finanças significa garantir que a organização possa cumprir seus compromissos, investir no crescimento e aumentar a lucratividade.
De outra maneira, sem dinheiro em caixa e recursos para investir, você pode acabar se endividando e entrando para as estatísticas de mortalidade empresarial no Brasil.
Segundo o estudo , publicado em 2019 pelo IBGE, 6 em cada 10 empresas brasileiras fecham as portas antes de completar cinco anos de atividade.
Segundo os dados, apenas 40% das empresas abertas em 2012 prosseguiam em operação em 2017.
Além do mais, desde 2014, o número de fechamentos tem superado o de aberturas, somando mais de 316 mil falências em apenas quatro anos.
A crise político-econômica brasileira esclarece parte desse cenário, mas a falta de planejamento e gestão financeira são fatores decisivos para a alta taxa de mortalidade das empresas no Brasil — principalmente dos micros e pequenos negócios.
Por esse motivo, juntamos os principais erros e soluções para você prevenir as dificuldades financeiras e escapar dessas estatísticas.
4 erros de gestão financeira que você precisa escapar agora
Talvez você esteja cometendo um (ou vários) desses erros de gestão financeira sem se dar conta.
Leia atentamente para evitar problemas na sua empresa:
1. Misturar o dinheiro da empresa com as suas finanças pessoais
Esse é possivelmente o erro número um de gestão financeira: misturar as finanças da empresa com as suas finanças pessoais.
Várias vezes, os sócios têm o costume de fazer retiradas do caixa para pagar despesas pessoais sem controle nenhum.
Então, chega o dia de pagar uma conta da empresa e não há saldo suficiente, e você é obrigado a recorrer a empréstimos ou pagar multas.
Outra consequência desse erro é achar que está ganhando menos do que deveria com a empresa, porque as retiradas são feitas durante todo o mês e comprometem o valor do pró-labore.
Além disso, essa mistura pode causar problemas sérios com o Fisco e complicar as questões tributárias da empresa e dos sócios.
Como evitar esse erro?
A solução para esse erro é simples: definir um pró-labore fixo para os sócios, ou seja, uma retirada mensal que vale como salário.
Se sobrar lucro no final do mês, melhor ainda, pois o excedente pode ser distribuído de forma organizada.
Além disso, é primordial ter uma conta jurídica da empresa totalmente separada das contas pessoais, com movimentações especificas da empresa.
2. Deixar de registrar as contas a pagar e a receber
O segundo erro mortal do controle financeiro é não registrar as contas a pagar e a receber da empresa.
Se você não controlar todas as entradas e saídas da empresa, não saberá se o saldo é suficiente para pagar as contas nos próximos dias e quais recebimentos estão previstos.
Na prática, muitos empresários nem sequer acompanham os pagamentos dos clientes ou ficam perdidos na hora de identificar as entradas e saídas do extrato bancário.
Como consequência, a empresa pode ficar sem saldo para cumprir seus compromissos ou mesmo gerar multas, juros e complicações de negativação.
Como evitar esse erro?
Para evitar esse erro, você deve controlar e registrar todas as entradas e saídas da empresa rigorosamente em um plano de contas de preferência, com uma solução digital.
Com 10 minutos ao dia, é possível organizar todas as contas a pagar e a receber e não perder nenhuma obrigação de vista.
3. Deixar fluxo de caixa sem controle
O fluxo de caixa de uma empresa não pode ser deixado no “piloto automático”, pois exige um controle e planejamento atentos para manter a saúde financeira.
Ao não dá importância desse fluxo, você nunca sabe se terá saldo para pagar a próxima conta e acaba tendo que negociar em cima da hora com o gerente do banco ou fornecedores, ou mesmo recorrer ao crédito emergencial com juros altíssimos.
Nessa situação, também é difícil definir se é o mês certo para comprar equipamentos, melhorar a estrutura e investir na sua empresa, ou mesmo se você pode cortar custos.
Além do que, você não consegue apontar o melhor dia para vencimento dos gastos, que pode fazer muita diferença no ciclo financeiro da sua empresa e evitar furos no caixa.
Com essa falha, muitas empresas perdem clientes, ficam inadimplentes com fornecedores ou mesmo quebram.
Ao organizar seu fluxo de caixa, você será capaz de solucionar essas questões e conciliar melhor suas datas de pagamento e recebimento, negociando prazos melhores com seus clientes e fornecedores.
Como evitar esse erro?
A resolução é simples, fazer o controle do seu fluxo de caixa, usando ferramentas para organizar e planejar as entradas e saídas em curto, médio e longo prazo.
Além disso, é importante contar com o apoio profissional do contador para interpretar seus relatórios de fluxo de caixa.
4. Confundir custos com despesas
O quarto e último erro de gestão financeira mortal é misturar custos com despesas da empresa.
Parece apenas um assunto teórico, mas veja como é importante saber a diferença entre os dois:
Custos: gastos necessários para produzir, que variam conforme o volume de vendas da empresa, como salários de funcionários, matéria-prima, entregas, estrutura comercial, etc.
Despesas: gastos fixos para manter a atividade da empresa independente do volume de vendas, como aluguel, condomínio, internet, etc.
Na hora de diminuir os gastos da empresa, você precisa separar direito os custos das despesas para melhorar a rentabilidade sem comprometer a operação do negócio.
Isso pelo o motivo de, se você focar os cortes nos custos, enfraquecerá a capacidade produtiva da empresa, uma vez que são gastos essenciais para aumentar os negócios.
Da mesma maneira, é preciso controlar as despesas da empresa para que não aumentem demais e comprometam a estabilidade do negócio.
Como evitar esse erro?
A melhor maneira de evitar esse erro é registrar e classificar os custos e despesas em conformidade com as categorias contábeis.
Nesse caso, vale pedir ajuda do contador para organizar esses gastos e planejar corretamente os cortes de custos e despesas na sua empresa.
Evite os erros de gestão financeira com a terceirização do seu financeiro
Você pode evitar todos esses erros de gestão financeira com a nossa solução de terceirização do seu financeiro, que faz todo trabalho de gestão financeira para você e facilita sua vida.
Assim, você não precisa perder tempo com planilhas para manter suas finanças em dia e fechar o mês no positivo.
E então, você já cometeu algum desses erros na sua empresa?
Deixe um comentário contando e aproveite para colocar nossas soluções em prática.